【中国观察北京时间2025年08月29日讯】美国财政部今天（8月28日）发布警告，点名中国洗钱网路，对美国金融体系构成重大威胁。财政部要求银行和金融机构必须提高警惕，防止墨西哥贩毒集团利用这些网路洗钱。
财政部还公布了一份金融趋势分析报告。数据显示，从2020年1月1日到2024年底，中国洗钱网路通过美国银行和金融机构，转移了大约3,120亿美元可疑资金。这些网路不仅帮墨西哥贩毒集团洗钱，还涉及欺诈、人口贩卖和走私。
报告指出，持有中国护照的个人，在这些网路里扮演关键角色，可能主动或被动参与协助全球洗钱。
财政部给银行列出多项“危险信号”。比如，客户用中国护照开户，账户却频繁收到与其职业或收入不符的资金，来源也不是工资或合法收入，就必须被标记为“红旗”。
财政部提醒，金融机构必须上报可疑情况，否则可能违反《银行保密法》，面临处罚。2024年，道明银行就因被中国洗钱网路利用，洗出超过4.7亿美元，被罚超过30亿美元。
金融犯罪执法网路（FinCEN）主任安德里亚．加基（Andrea Gacki）表示：“中国洗钱网路遍布全球，无处不在，必须瓦解。”她强调，这份指引的目标，就是要彻底摧毁跨国犯罪组织及其幕后黑手。
财政部的分析显示，在3,120亿美元的可疑交易中，银行报告占了2,460亿美元，货币服务公司涉及420亿美元，证券和期货交易约230亿美元。
报告还提到，中国洗钱网路快速扩张，部分原因是墨西哥和中共当局限制公民美元交易。这反而催生了地下市场，把墨西哥贩毒集团的黑钱，与想把资产转移出境的中国侨民连在了一起。
财政部副部长赫尔利（John Hurley）警告说：“这些洗钱网路，让犯罪集团能把芬太尼送进美国，还推动人口贩运，严重破坏社区。”
川普政府已要求银行协助打击这些犯罪，特别针对墨西哥贩毒集团利用中国洗钱网路转移资金。官员们同时强调，他们会尽量减轻反洗钱规则对银行的负担。